跑分平台

前言：跑分平台的概念，这边简单学习记录下

参考文章：https://www.anquanke.com/post/id/205684

跑分平台

所谓“跑分”，是利用正常用户的微信、支付宝收款码以及银行卡替别人收款，从中赚取佣金。而“跑分平台”就是专门为“跑分”搭建的一个网站或APP平台。通过搭建平台网站，以类似网约车“抢单”的模式进行运作。

主流的“跑分”有微信跑分、支付宝跑分、银行卡跑分，最近看到很多平台又推出了“拼多多”跑分平台。

“跑分平台”运作流程图

（1）已经从事“跑分”的用户需要拉下级，发展下线；

（2）租借正常用户账户发布兼职信息；

（3）需要兼职的用户找到发布兼职的的平台，找到相关兼职；

（4）发布兼职的用户让兼职人员添加自己的某某社交账户，并发送“跑分平台”信息；

（5）兼职用户下载“跑分平台”APP，并注册登录、完善信息，包括了绑定银行卡、上传收款码、交押金等；

（6）黑灰产团队在“跑分平台”放单；

（7）兼职用户在“跑分平台”接单；

（8）黑灰产团队将从“跑分平台”获取的对应用户的收款码、银行卡号发给被诈骗的用户；

（9）被诈骗的用户将钱转给兼职用户；

（10）”跑分平台”将兼职用户的押金转给黑灰产团队账户。

至此，一个完成的跑分流程完成，黑灰产团队诈骗得来的钱彻底洗白，整个过程涉及到不知情用户较多，溯源过程极难。

定性

"跑分平台"在涉及洗钱活动的上下文中，实际上是指一种通过互联网进行非法资金流转和分配的机制。这种平台通常利用大量注册账户（这些账户可能包括银行账户、支付平台账户等），将非法所得的资金分散转移，以掩盖资金的来源和性质，从而达到洗钱的目的。

对于这种非法的“跑分平台”，其运作方式违反了法律法规，并且存在以下几个特征或条件：

• 使用大量的个人或企业账户：为了混淆资金流向，跑分平台会使用大量的个人或企业银行账户、第三方支付账户等。

• 复杂的资金流转路径：通过一系列复杂且看似合法的交易来掩盖资金的真实来源，使得追踪变得困难。

• 高频率的小额交易：为了避免引起金融机构反洗钱监控系统的注意，跑分平台倾向于进行高频率但金额较小的转账操作。

• 利用网络技术隐藏身份：采用加密通信、匿名上网工具等技术手段来隐藏参与者的真实身份信息。

• 与正规商业活动混淆：通过伪装成正常的电子商务活动或其他合法商业行为来进行资金的清洗。

重要的是要认识到，参与或利用跑分平台进行洗钱活动是严重违法行为，在许多国家和地区都会受到严厉的法律制裁。因此，远离此类非法活动，并遵守相关法律法规是非常重要的。如果你遇到或怀疑有此类活动，应向有关部门报告。