指数基金组合

指数基金

指数基金完全复制指数的一篮子股票，基金收益主要取决于指数走势

筛选

投资是一项关乎信念的行为。

基金代码	基金名称	基金类型	基金成立日	基金规模 （2022-12-31）	历史最差回报	费率	收益率（2023-01-27）
007856	易方达中证800ETF联接A	纯指数基金	2019-10-21	0.67亿元	最差3个月回报：-13.87% 最差6个月回报：-17.79%	0.06%买入费率（单次） 0.15%管理费+0.05%托管费=0.2%（每年）	近1年：-11.72% 近3年：18.49%
110020	易方达沪深300ETF联接A	纯指数基金	2009-08-26	76.32亿元	最差3个月回报：-27.95% 最差6个月回报：-23.50%	0.12%买入费率（单次） 0.15%管理费+0.05%托管费=0.2%（每年）	近1年：-10.87% 近3年：7.94%
007028	易方达中证500ETF联接A	纯指数基金	2019-03-20	12.25亿元	最差3个月回报：-13.18% 最差6个月回报：-18.04%	0.05%买入费率（单次） 0.15%管理费+0.05%托管费=0.2%（每年）	近1年：-8.13% 近3年：28.00%
000312	华安沪深300增强A	指数增强型基金	2013-09-27	8.65亿元	最差3个月回报：-28.33% 最差6个月回报：-21.77%	0.12%买入费率（单次） 1%管理费+0.15%托管费=1.15%（每年） 0.15%卖出费率（单次）	近1年：-9.77% 近3年：25.41%
000311	景顺长城沪深300增强	指数增强型基金	2013-10-29	46.82亿元	最差3个月回报：-29.32% 最差6个月回报：-21.74%	0.12%买入费率（单次） 1%管理费+0.2%托管费=1.2%（每年） 0.25%卖出费率（单次）	近1年：-13.15% 近3年：1.73%
005113	平安沪深300指数量化增强A	指数增强型基金	2017-12-26	2.03亿元	最差3个月回报：-14.25% 最差6个月回报：-17.65%	0.12%买入费率（单次） 1%管理费+0.1%托管费=1.1%（每年） 0.20%卖出费率（单次）	近1年：-10.31% 近3年：25.54%
004788	富荣沪深300指数增强A	指数增强型基金	2018-02-11	10.76亿元	最差3个月回报：-16.79% 最差6个月回报：-21.87%	0.12%买入费率（单次） 0.6%管理费+0.1%托管费=0.7%（每年）	近1年：-7.43% 近3年：81.37%
161021	富国中证500指数增强(LOF)A	指数增强型基金	2011-10-12	68.12亿元	最差3个月回报：-33.36% 最差6个月回报：-22.78%	0.15%买入费率（单次） 1%管理费+0.15%托管费=1.15%（每年） 1%卖出费率（单次）	近1年：-8.87% 近3年：26.02%
003016	中金中证500指数增强A	指数增强型基金	2016-07-22	5.20亿元	最差3个月回报：-15.79% 最差6个月回报：-21.71%	0.1%买入费率（单次） 0.5%管理费+0.15%托管费=0.65%（每年）	近1年：-7.88% 近3年：48.61%
006682	景顺中证500指数增强	指数增强型基金	2019-03-25	17.02亿元	最差3个月回报：-11.48% 最差6个月回报：-16.79%	0.1%买入费率（单次） 1.2%管理费+0.2%托管费=1.4%（每年） 0.25%卖出费率（单次）	近1年：-9.25% 近3年：38.53%

注：买入费率以购买金额为100W以下计算，卖出费率以持有时间满370天计算。

择时

通常指数处于历史分位30%以内时估值偏低，可以购买，大于历史分位70%，估值偏高，不宜买入。

(13.44 - 12.10) / 12.10 = 11.07%

(27.17 - 23.97) / 23.97 = 13.35%

指数基金购买策略

目标资金量	逾期持有时长	类型	意向产品
20%闲置资金	1年~2年	增强指数基金 纯指数基金	000312 华安沪深300增强A 003016 中金中证500指数增强A 110020 易方达沪深300ETF联接A 007028 易方达中证500ETF联接A（备用组合）

1. 中证800指数更能代表中国整体市场，但基金规模太小，选择沪深300+中证500指数代替；
2. 主动基金相较于被动基金目前收益率更高，因此选择对应增强指数组合；
3. 考虑量化策略的限制，优先选择基金规模5亿~50亿，成立时间早的基金；
4. 当前PE估值适中，指数PE 70分位值离场，预期赚取10%+收益；

对于后续现金流投资的朋友（例如工资发放），可以考虑使用蚂蚁财富-智能定投的方式。

针对本人持有状况

1. 支付宝-余利宝 转换为 华安沪深300增强A（2月初完成）
2. 微众银行-活期+Plus 转换为 中金中证500指数增强A；（2月初完成）
3. 微众银行-稳健理财 部分转换为 微众银行-活期+Plus；（2月10日前完成，支付自如季度房租）
4. 支付宝-稳健理财 部分转换为 支付宝-余利宝；（2月20日前完成，还花呗、购买债券基金）

最终结果：

1. 000312 华安沪深300增强A（2份）；
2. 003016 中金中证500指数增强A（2份）；

引用

1. 什么样的基金适合放心长期持有
2. 13只优秀指数增强基金深度测评
3. 指数增强基金的两个关键评价指标