八大业务与财务协同管理场景，让业财一体化运营

泛微数智业财平台构建了八大业务与财务协同管理场景，包括“营销、合同、项目、采购、报销、资产、人事、档案”等核心场景。各个业财协同场景实现了：流程可串联、数据可互通、单据凭证可互转，从“业务发起-合规管控-财务核算-档案归档”全链路数智化的运作过程。

泛微数智业财平台，打造统一的业财入口，让业财数据个性化聚合推送，并且让业务、财务所有应用在一个平台就能统一流转、统一管控、统一核算和统一归档，融入智能AI、数字可信等技术，提升自动化和智能化处理效率。

 

01.报销与财务协同·自动化报销

填报更方便、审核更轻松、财务作业自动化

从费用的申请、发票的归集、报销的发起、业财的审核、报销的支付、凭证的入账、到报销的归档的全程的自动流转、合规管控和全量归档，让报销自动化、报销合规化和报销全程无纸化。移动端的报销处理能力更强，通过语音输入、语义理解和RPA智能技术实现一键填单，免贴票、免打印、免邮寄，员工报销更方便。

 

1）全员的自动报销：通过API及RPA实现所有发票和消费单据的自动采集、分类、汇总，并通过智能规则引擎驱动实现自动填报、自动审批、自动支付、自动记账和自动归档，通过报销的全流程自动化，让全员从报销事务中解脱出来，能够专注更有价值的业务发展。

2）全面的合规报销：泛微通过对发票的查重、连号、真伪、敏感词、黑白单以及税务认证抵扣分析、算税规则、价税分离和税负检查等实现票税的智能合规，通过对支出预算、费用标准、事前申请等规则实现支出规则的智能合规，通过对费用发生的合理性和票据要件的合规性实现业审和财审的智能合规，通过智能规则引擎的驱动，让所有的报销都能智能合规实现，而无需依靠人工的经验判断和重复操作。

 

3）全程的数字报销：从消费、发票、报销、入账、归档的全过程都能无纸化流转和归档，过程中的“票单证账表”都能智能关联和全量归档，所有的过程和档案都能够确保通过四性检测和规范验证，并通过电子签章、身份认证、区块链存证等可信技术，让数字档案能够可查可溯可信。

02.营销与财务协同·收入风险可控

营销费用实时监控，费用有效支出，助力业绩增长

实现从营销收入预测、报价评估、合同订单到开票交付、回款结算、核算入账到收入决策的全程自动流转、管控和归档。让营销费用有效支出，助力业绩增长，让营收回款及时收回，让每笔订单都能实时清晰盈利，让业绩和盈利可预测可决策。

 

1）营销费用有效支出：泛微基于计划预算与预测的营销费用体系，与客户、订单及营销项目关联，费用与收入或者利润联动，实现费用支出与收入或者利润增长的动态联动管控，并通过及时的智能ROI投资回报分析、结构占比分析、动因分析，确保每一笔营销支出都在助力业绩和利润的增长、业绩目标的达成。

2）应收款项应回尽回：通过借助RPA和AIP连接工商信息、税务信息、监管信息、第三方研报信息等，打通客户的内外资质风险数据分析，并基于全面的智能信用评估规则模型，帮助组织把控每笔款项的回款风险，实现提前防范回款坏账，充分调动客户负责人、项目负责人、客户方负责人等内外部资源及时催收督办，确保每一笔款项都能及时可控和应回尽回，确保组织的经营现金流稳健持续。

 

3）订单事前预测：泛微能够帮助组织梳理和构建基于收入、成本和费用组合的订单盈利评估，让每笔订单报价，都能够实时提供盈利预测辅助，确保组织的每一笔订单都能盈利管控，还能够基于所有订单的业绩预测，帮助组织及时优化营销收入预算，基于资金回款预测，能够帮助组织提前进行资金安排，确保经营现金流量稳健，最终通过资源的有效配置优化，助力组织达成业绩和盈利目标。

03.合同与财务协同·收支履约管理

合同全过程自动化流转、风险可控

从合同的预置、起草、审批、签署到合同的履约、开收票、收付款、算入账、归档案的全过程的自动流转、风险管控和预测决策，让合同自动收付、协同票税和全程风险可控。

 

1）合同票税自动协同：通过预设和智能规则判断，联动合同与订单条款进度，满足条件协同自动开票；自动收票并自动处理认证抵扣税款，动态监控进销项税额数据，提供抵扣申报预警和建议。发票数据自动联动客商、订单、项目、资产、档案等业务信息，实现发票与合同及业务的协同一体。

2）合同收付高效履约：基于合同条款及进度，根据规则引擎驱动，自动生成收付款计划，并对计划进行账期和风险管理，确保收付按期执行。合同、资金收付单、合同发票自动完成对账匹配，确保结算和入账的及时准确，降低人工核对成本和提升对账准确率。

 

3）合同风险全程可控：预置19类的经济业务合同模版，从模版起草到审批、签署以及履约执行，财务风险规则都融入全流程的流转管控，并通过提供AI合同助手，帮助组织能够实时对合同进行内控、资信、签署等全方位的评估，确保每一份合同都是风险可控和内控合规的，让每一份合同都能全程风险可控。

04.采购与财务协同·高效合规

对账与支付更加高效、风险更加可控

实现从采购计划、寻源报价、采购评估、采购执行、支付结算、入账核算、采购归档的全流程流转、管控和分析，让采购支出风险可控，让采购三流合一匹配，让采购成本合理合规。

 

1）风险可控的采购支出：泛微帮助组织构建从预算到订单逾期、供应商资信、价格偏高、质量不合格等全面的风险规则体系，风险规则可动态调整，融入采购的全过程，实时预警并提供处置建议和督办跟踪，并能通过AI智能技术模型，持续的调整和优化规则库，让风险管控更全面、有效和可控。

2）三流合一的对账匹配：通过对账规则引擎驱动，能够自动聚合采购订单、验收单、发票的数据，并根据预设规则/智能判断规则自动完成匹配，如有差异项（如数量不符、单价异常）自动标记并推送责任人处理；还能够打通内外，连接外部供应商，实现订单流、票据流、资金流的三流合一的供应商结算自动清单对账工作，能够自动根据折让、索赔和对账差异进行匹配处理，为后续的清单拆分、资金计划、采购入账提供自动流转处理。

 

3）采购成本合理合规：通过基于历史采购价格、外部采购价格、采购趋势以及综合规则模型的评估，帮助组织采购提供智能采购合理评估建议，帮助组织持续优化采购流程、方式和模型，实现采购成本的经济合理，并通过预置采购成本的管理制度体系和内外部监控数据，确保采购的全过程阳光合规，实现让组织能够最佳采购和合规采购。

05.项目与财务协同·成本更可可控

全面掌握成本与收益、异常实时触发预警

泛微数智业财帮助组织实现项目预算多维管控，项目成本实时归集，项目收益动态核算，全面掌控项目成本与收益；成本异常、收益波动等情况实时触发预警，风险可控。

 

1）项目预算管控：支持按项目类型（如研发、基建、营销）、成本科目（人工、材料、设备）、项目阶段（立项/执行/收尾）等维度设置预算限额，项目支出时自动校验预算占用情况。通过智能识别项目支出单据，实时联动项目进度与预算执行数据；智能提供项目预算额度调配建议，项目成本实时可视、风险前置管控，使项目预算执行偏差率降低。

2）项目收支结算：联动业务系统（如合同、客户、供应商、报销等），将项目过程执行数据转换为财务收支数据，每条收支明细全程监控，有迹可循、有据可依。

 

3）收益动态核算：项目收入确认与开票进度联动，结合成本费用数据生成动态收益报表，支持管理层实时穿透每个项目收益并调整项目资源投入，助力项目实现从"事后核算"到"事前预测+事中调控"的收益管理转型。

4）业财数据联动：打通业务系统与财务系统数据壁垒，实现项目合同签订、订单执行等业务数据与财务数据的同步关联，提升数据一致性与处理效率。

5）项目风险监控：自定义风险规则，实时监控项目预算超支，成本费用超标、项目回款逾期、项目盈利亏损等项目风险。

6）智能预警提醒：基于预设阈值，实时监控项目现金流、盈利情况与预算执行，智能识别合规风险与资金缺口，对预算超支、成本异常等情况实时触发预警；通过报表对项目财务数据深度分析，挖掘潜在风险与优化空间。

06.资产与财务协同·保值增益

资产管得住、算得清、盘得活

从预算控制联动采购、自动生成资产卡片，到全生命周期自动核算（验收、折旧、处置），让资产盘活利用、保值增值。

 

1）资产计划预算：根据资产采购需求和组织的财务状况，制定合理的采购预算，同步预算管理系统数据，采购金额自动校验并联动审批流，实时回传预算消耗数据，确保预算执行率、资产状态、付款进度等数据实时可视可控，确保资产采购活动在可控范围内。

2）资产在建转固：资产完工验收后，智能暂估结转固定资产，并开始计提折旧，自动匹配相关数据，确保资产账实一致。

3）资产折旧摊销：自动计算每期折旧摊销额，折旧额可分摊可按规则调整，并自动生成折旧凭证和更新资产净值。多维度核算规则与灵活折旧摊销方法配置，确保数据准确性与时效性。

 

4）减值处置盘点：自动生成资产盘点、处置报告，包括差异、收益、风险等详细信息，满足资产的减值处理。确保账实实时相符并优化资源配置，实现处置损益精准核算。

5）资产租赁处理：根据租赁合同约定的租金标准和支付方式，自动计算租金金额，自动生成账单。租赁资产的会计入账判断与会计核算，确保核算准确性，构建资产租赁闭环流程。

6）资产风控合规：支持资产风险预警规则项的管理，自定义风险预警大类、分类、名称及对应预警条件和提示，实现资产状态实时追踪与权属管理，结合智能规则引擎自动识别异常变动、闲置风险及折旧合规性，确保资产采购、转移、处置等环节的审批流与内控规则强绑定，全程资产风控与合规一体化。

7）资产监控看板：实时展示资产分布、使用状态（在用 / 闲置 / 报废）、折旧进度等数据，打通资产管理与财务、业务数据流，实现全程可视化，为资产调拨、报废决策及资源配置优化提供数据支撑。

07.人事与财务协同·增效合理

可预测、有增效、高效算

泛微数智业财平台助力人事与财务深度融合，实现薪酬自动核算、成本智能管控、税务一键申报、人力数据分析，让人力支出更合理有效。

 

1）薪酬自动化核算：集成考勤、绩效、社保数据，自动计算薪资（含个税、专项附加扣除），生成工资条并联动银行代发，实现“数据-计算-发放-分析”全流程闭环。

2）人力成本管控：招聘预算与岗位编制挂钩，费用报销自动计入部门人力成本；实时监控人力成本占比（如工资总额 / 营收），超阈值自动预警。建立人力成本数据中台，联动编制、考勤、薪酬、报销等多维数据，实现从预算编制到异常干预的智能分析，支撑管理层优化人效配置。

3）税务一键申报：自动汇总员工收入数据，生成个人所得税预扣预缴报表，支持一键提交至税务系统，减少申报误差与人工耗时。

 

4）员工自助服务：员工可通过平台自主查询薪资明细、在线提交薪资证明申请；系统自动推送薪资发放提醒等，提升员工体验与信息透明度。

5）人力数据分析：基于历史薪酬、成本、税务数据，生成人力成本趋势分析报告等，为企业制定薪酬策略、优化人力配置提供数据支撑。

08.档案与财务协同·业财档融合

自动归档、安全可信、业财档智能关联

实现票据、凭证、账簿、报告等全量归档，提供从档案的收集、整理、保存、利用、鉴定、销毁等工作环节为一体的全生命周期管理平台。

 

1）全量电子归档：支持与业务协同的全链路数据贯通，自动归集发票、合同、凭证、报表等电子文件，按《电子会计档案管理办法》分类存储（如记账凭证类、原始凭证类），形成覆盖全流程的电子会计档案库。

 

2）凭证一键联查：业务单据与财务凭证 “一键联查”（如报销单→发票→支付记录→记账凭证），支持按时间、金额、关键词快速检索，完整还原真实业务原貌，形成完整的业财数据证据链。

3）电子档案借阅：申请、审批、赋权/出库、收权全流程管控。分级权限控制下的档案在线调阅，支持全文检索、内容预览、版本比对等功能，显著提升档案利用效率，所有检索与调阅操作均记录完整日志。

4）可信数字存档：通过区块链存证、电子签章确保档案不可篡改，提供 “验真报告” 供审计或税务检查使用，满足合规性要求。

5）档案数据分析：智能动态电子档案数据看板、数据报表，展示档案管理全貌和任意穿透联查分析。支持多维度穿透查询，快速定位问题根源；基于AI算法分析历史档案数据，自动识别异常，联动业务与财务数据深度融合，实现从被动记录向主动决策的转型。

总结

泛微数智业财平台，通过聚合业财前台+丰富的业财中台+智能的业财组件+强大的业财底座支撑，形成了从营销、合同、项目、采购、报销、资产、人事、档案“的等业财管理场景模板，打通各个业务与财务系统，实现业务与财务数据之间串联，所有的数据一点输入多点利用，连接业务财务之间的流程，业务数据自动转换为财务语言，实现业财税票档一体化。