项目讲解——理财项目

一、理财业务术语

二、理财业务的分类

三、购买流程

-理财客户签约-

-风险评估-

-理财产品的预约-

-理财产品查询-

-理财产品讲解-

1、我最近做了一个银行项目，然后做了当时测试了当中的理财模块，我这边大概和您讲解一下

2、首先理财中有包括签约，风评，理财购买，赎回/撤销，以及理财查询，之前测试的产品类型主要是净值型理财

3、接下来我先讲下净值型理财的测试要点，主要从产品详情页、风险评估、理财购买、理财赎回、交易记录列表这几个模块测试的，产品详情页，主要检查界面的布局、文字、颜色等方面。需要测试不同场景下的产品详情页展示是否正确。如未始发、开放期、封闭期、已售罄等这些场景。 还有风险评估，我们银行第一次进行风险评估是需要到柜台进行的，之后手机上就可以进行评估

4、主要评估：1.一天只能评估三次； 2.五种风险评估等级的测试（R1保守型、R2稳健性、R3平衡型、R4进取型、R5激进型）（保守型型客户只能购买低风险的产品，其他等级的客户可以跨风险购买理财产品，但会有风险提示。）

5、这个项目我主要参与了风险评估、理财购买、理财赎回、理财撤单、理财查询等模块，主要职责就是对需求分析，案例编写的参与或组织项目评审及跟踪bug，我介绍下其中理财的购买模块。

6、我先介绍下理财的购买流程：进入产品主页-选择理财产品-进入产品详情页点击购买-输入购买金额-勾选协议-选择付款账户-输入交易密码-输入短信验证码-完成购买。