关于投资的思考(20) 战胜99%散户的方法
关于投资的思考(20) 战胜99%散户的方法
我所说的话都是个人看法，仅供参考，自己判断对错，自负后果，自负盈亏。
真正的英雄不是改变世界，而是改变自己生活的每一天。
想干什么就能让自己真的干什么的人，才是真正的自由。
为什么99%的散户亏钱呢？
因为散户犯两大误判：
一是误判顶部，二是误判底部
如果你能作弊，所有的顶部都不会误判。
所有的底部都不会误判，那么整个世界的财富迟早都是你的
然而这是不现实的！
战胜99%散户的方法：
一种简单的策略，至少可以让你押对一半
也就是要么你可以押对所有的底部
要么你可以押对所有的顶部
你也就战胜了99%的散户
一种方法：始终不参与这个市场。
永远空仓不入市，那么相当于每个顶部你都押中了
另一种方法是：永远重仓！
相当于每个底部你都押中了
在每个历史大底，你都拥有了最正确的仓位：重仓
这样，你大概率也可以战胜99%的散户
最后一种方法就是无限子弹，持续加仓，不断增加场外资金。
拿住的难点是：
暴涨的时候诱惑你止盈
暴跌的时候诱惑你清仓
横盘的时候诱惑你换个票
熊市何必动来动去呢，低价直接满仓等暴涨就完事了
未来不可预测。只能做好自己的计划，根据实际情况适时调整策略。
灰度加持xx你要看看占资金比例多少，人家只是加个零头，你却要重仓？
你是否想过为什么赚不到钱常比认赔还痛苦?
我们亏损时，可以用很多方法把责任转移给市场，从而不承担责任。
但是我们看到钱却赚不到时，我们不能归咎市场。市场并没有做什么事，只是提供机会。
但不管原因是什么，我们却不能好好地利用机会。换句话说，我们无法用合理化的方式消除痛苦。
牛顿：1720年炒股赔掉10年工资！
凯恩斯：1920年差点破产！
费雪：1929年，抄底失败，一贫如洗！
格雷厄姆：1931年抄底破产！
杰西利佛莫尔：1934年申请破产！
威廉江恩：1955年，炒股破产！
丘吉尔：1929年，炒股破产，转行从政！
蒋中正：1921年，炒股破产，改行入伍！
2014赵长鹏卖掉上海房子以600u单价抄底大饼1600多个 梭哈成功了
2022年的你炒B………
在B圈不能依赖和相信任何人，包括大佬和熟人，要有自己的判断，要对自己的钱负责。
钱是工具，不是目的。
只有把钱当成工具，你才不会被金钱操控，才能在正确的道路上行稳致远。
任何单一指标都不能预测未来，市场是个复杂的博弈系统
赵长鹏说过三句话和大家共勉
1 如果你不能坚持，你将不会富有
2 认知，财富是认知的变现
3 物以稀为贵
从长期来看，数字货币已经成为了不可逆的潮流，既然在正确的方向上，有什么好慌的，像我们这种All In 的，早就无视这种波动了。
未来B圈就跟十年前的房市一样，总市值翻十倍以上，大部分活下来的主流币价格也会在十倍百倍以上的，就像深圳的房价一样
只要能活到十年后基本收益都不会差到那里去，就跟深圳的房子一样，十年前你闭着眼睛买都有十倍的涨幅
元宇宙时代，人们会以什么样的方式来交流协作？
要是认同VR是未来的社交，Meta就要用今天社交平台全力支持才行。
元宇宙需要货币和支付系统，但不需要创造全新的货币系统。最近大家都很喜欢把区块链和元宇宙联系起来。认为元宇宙必须是去中心化的。
事实是，现有的货币系统依然是有效、安全、高效的。相反，用去中心化的区块链技术，会大大增加整个系统的运载负担。
因为所有交易细节都会同步给所有节点，如果没有很好的解决这个问题，就谈不上区块链技术在货币系统的运用。
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如果我拥有一个导师天团来帮助我，那会怎么样？
费里斯列了一份清单，写下他所知道的各行各业最杰出的人士，一共有300多个人发了邮件，300多名杰出人士里，有将近一半的人认真回答了这些问题。
费里斯把他们的回答汇编成书，就是《巨人的方法》。
费里斯的11问题：
1. 你最常当作礼物送给他人的3本书是什么？
2. 最近有哪个100美元以内的产品带给你惊喜感？
3. 有没有某次你发自内心喜欢甚至感恩的“失败”？
4. 你长久以来坚持的人生准则是什么？
5. 你做过的最有价值的投资是什么？
6. 你有没有什么离经叛道的习惯？
7. 有没有某个信念、行为或习惯真正改善了你的生活？
8. 你会给刚刚毕业的大学生什么建议？你希望他们忽略什么建议？
9. 在你的专业领域里，你都听过哪些糟糕的建议？
10. 你如何拒绝不想浪费精力和时间的人和事？
11. 你用什么方法重拾专注力？
问题要从简单到复杂牛人才可能回答你。
你可以自己问自己什么11个问题看看能够得出什么结论。
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2022年的经济形势和政策选择，可以用“3+3+3”总结：经济面临3重压力，政策面对3重约束，还要实现3重目标，需要通盘考虑和权衡。此外，中美摩擦可能加剧，疫情风险依然存在。未来迷雾重重，潜藏诸多风险。
在充满变数的年代，建立严谨、实用的分析框架，作为观察思考的参照系，避免在迷雾茫茫中失去方向，愈发重要。特别是，在资本市场中确立稳妥的思路，找到确定性较大的投资机会，弥足珍贵。
（1）今年的宏观政策有3重目标，要通盘考虑短期增长、长期变革、稳定局势；
（2）当前经济面临需求收缩、供给冲击、预期转弱3重压力，
（3）政策面临稳定增长，对抗通胀，财政可持续3重约束。初步预判，今年的经济增速目标为5%或以上，也可能定在4%，保留弹性空间。
巴菲特的年化收益率其实不算高的，在华尔街那里他的收益率只能算中等
关键是他活得久
如果早三十年巴菲特和芒格挂了就没有后面这些涨幅了
查理·芒格2022年已经98岁高寿的老人，年均20.3%的复合收益率创造投资神话，每股股票价格从19美元升至84487美元。
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人们总是高估一个新技术新事物的短期影响力，而低估它的长期影响力。
区块链就是这样一个新技术、新事物。要相信相信的力量。
现货真正能赚钱的操作是：只止损，不止盈
这里的不止盈不是字面上的单纯意思，达到目标价，虚高了还是要卖出的，或者持有逻辑变了后要换仓
散户之所以大多数亏，是喜欢做止盈，不喜欢做止损
赚了30%就止盈了，结果却翻了几倍没吃到肉
不止损，结果小亏变中亏，中亏变巨亏，最后接近归零
（注：我所说的都是现货的策略，合约不适用）
若把止损设在x%以内，把止盈设在无穷大，问题就解决了
有了盈利垫底或者成本为零（先做几次波段把本金收回）就很难被洗出局了
囤B要以B本位为主，只看持有B的数量，不用管短期的波动，不关心价格高低
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投资早不早根本不重要，关键在于对不对，事实上，更关键的点在于，是否是长期对。
“做正确的事情”远比“早点开始做”要重要的多。因为只要你做的事情是正确的，即便你的起点比别人低，效率没有别人高，也依然有机会获得不错的回报。
2021各类资产回报率，比特币远超其他资产，而中间经历了腰斩级别的波动然后再创新高再跌下来，能够拿得住的只有坚定信念的人。
不论任何事情，只要开始做，就会有相应的回报。“先发优势”未必是决定性因素，但如果你永远不出发，其实也就谈不上任何“优势”了。
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选B八步法：
1.基本面底层逻辑分析
2.行业板块龙头币分析
3.K线，成交量，市值排名分析
4.技术、团队、社区活跃度分析
5.近期资讯消息分析
6.制定买进标准（价格，持有时间）
7.制定持有标准
8.制定卖出标准
四个排除法：
1.放弃已被放弃的B(曾经大热现在没有人关注，没有热点)
2.放弃已过巅峰的小市值的B(市值100以外)
3.放弃熊市中不堪一击的B（暴跌90%以上）
4.放弃牛市没有达到足够市值的B(市值达不到前100)
避坑的四个步骤：
1.必须要确定是否具备真正的区块链特性（国内人主导的，包装概念的，资金盘不碰）
2.通过白皮书、团队成员、社区分析项目的价值以及未来的前景
3.通过商业模式和运营方式和步骤判断是否有圈钱目的
4.是否在正规合法的交易平台进行交易
赚钱的关键是：买入点，卖出点，买入量，时间成本
价值投资的三个卖出逻辑：
1.买入逻辑变化了(品牌，技术优势，生态环境等)
2.估值测算到位了(估值目标达到了)
3.有更好的投资标的(机会成本)
做交易常见的4个错误：
1、拿不住，涨了就想卖
2、上涨追涨，跌的时候不敢进，涨的时候激情买入
3、下跌割肉，一但做错下跌，无限否定自己的判断，询问自己是否要割肉
4、对于短期收益过于敏感，对于长期收益缺乏想象力
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你缺的是机会吗？根本不是，你缺的是行动！
以你现在的行动力之低，根本轮不到拼机会。
人生所谓的迷茫，就是懒!
要么是懒得去想，要么是懒得去做。
学习是日积月累 或日拱一卒。要持续去做，想办法调整优化，看到这些变化，然后改进吧，不能指望一做就成功的。
纠结过去的得失没什么意义，错过太多暴富的机会了，但未来还有更多的机会，要面向未来。
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有闲钱可以考虑定投，每月一个大饼一手茅台一手宁德一手片仔癀
种一棵树最好的时间是十年前，其次是现在。
买房，买茅台，囤B也一样，最好的时间是十年前，其次是现在！
茅台片仔癀，即便让傻子来管理，也没啥大问题
白酒有点像股市中的楼市，茅片组合，股市中的楼市
只要适合自己的就可以，不用羡慕别人，你只能赚到自己认知范围，能力圈内的钱
投资是门科学也是门艺术
天天看盘只会让你乱操作把本金尽快亏完离场
你只能赚到认知范围内的钱，所以看书提升认知才是最重要的
投资的最关键要素是有足够多的闲钱，可以丢掉的闲钱，其他都是次要的
还有第二条，有持续的场外收入，持续产生闲钱可以进行定投
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芒格说，投资市场的成功者往往需要罕见的矛盾双属性，即野心与耐心并存
投资其实就是做两件事：
1.尽可能押中有永续可能的资产
2.长期持有
一、是能改变世界的公司
二、无法被世界改变的公司
我们一般把5年以上的投资，定义为长期投资。
这个长度，超过了绝大部分个人投资者的投资时间长度。
长期投资，这个事情，远比大部分人想象的要难得多。
大部分投资者在大半年时间里，遇到波动，或者短期业绩不理想，就放弃了。
为什么需要长期投资呢？
一是，长期投资可以跨越市场波动，让投资者的投资回报逐渐稳定。
二是，这个世界上很多项目，就是需要做好长期投入的准备的。
如果只是项目需要长期投资，但没有愿意长期投资的钱，也无法促成。
长期投资，并不是机构的专利。
个人或者家庭，掌握了长期投资和资产配置的技巧，也可以做好。
股票就买能改变世界的公司和无法被世界改变的公司
币长期持有的就买市值排名前三，或者前五的
巴菲特可持续的回报率，并不是他成功的关键。巴菲特真正的成功秘密，是他一直活着。
华尔街投资回报率比巴菲特高的人多得是，要么很快就破产了或者退休了，要么活不了那么长时间就死了
在投资领域，你并不需要急于行动。
主流+现货+低价买+闲钱 = 可以长期持有
使用闲钱，长期定投就是一种延长自己故事线的有效方法。
有闲钱和场外赚钱能力是投资的关键。
要靠投资赚钱来补贴生活的都是韭菜。
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洗盘有两种洗法，一种是暴跌，亏倒你疼，让你交出筹码。
另一种是暴涨，涨到你慌，让你交出筹码。
散户最郁闷的就是：大涨的全部都错过，买啥啥跌，大涨的很早就卖飞了，重仓没卖的就一直跌，跌破抄底价
一换仓卖掉的又大涨了，买入的又下跌了，再换回去又跌了，卖掉的又涨了，总是错过机会
真正的股神都是重仓自己看好的几个股票的了，不会搞太多分散投资的
只搞几个看好的重仓意思就是要提前认真分析并耐心等待买入机会
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梯度抄底法：
瀑布暴跌后 采用1 2 4 8 16 32 梯度累加法分批买主流相对稳妥点。卖出也分批卖避免踏空。
只在主流交易所买主流，不追高只在暴跌后分批买，大涨后分批卖。坚持这几条原则你怎么折腾都很难亏钱了。
价值投资的本质其实与囤楼是类似的就是长线逢低囤积核心资产，关键字：长线，逢低，囤积，核心资产。
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低估定投
避开估值较高的阶段，只在估值较低的阶段定投。买的估值低一些，也可以减少波动。
无脑定投，是用平均成本+长期上涨来获利；
低估定投，是用更低的成本+长期上涨来获利。
前提都是，投资的品种，要长生不老，未来能涨回来。
看似简单的定投，实际上坚持下来的人，非常少。
真正能坚持持有5年下来的，不到0.4%。
这是个人人都想赚快钱暴富的时代
最终99%都是成为了韭菜去送钱的
想暴富跟能暴富之间存在巨大的鸿沟
巴菲特说：投资需要耐心，不要担心短期的价格波动。
交易很简单，只要学会等。交易很简单，没人愿意等。
关于止损和退出
有老交易者，也有不怕死的交易者，但没有不怕死的老交易者。
退出不易，克服提早退出的冲动，坦然面对利润的蒸发!
止损还是止盈是一个静态指标，包括买入的成本，他都是静态指标，忘记沉没成本。
你要考虑的是这个标的是不是最好的选择，还有没有更好的选择？
止损是绝对的，换仓是相对的。换仓比止损要好。换仓里面包含了止盈和止损两个概念。
微笑曲线说明，市场下跌时不断投入，积攒份额，平摊成本；市场上升时，获取收益，及时止盈。
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普通交易者需要学会三个核心思想：
1、科学的仓位配置
2、理性的投资理念
3、有效的交易工具
高频的操作 + 人为的情绪 = 90%亏钱的概率。
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大自然的忠告：
1.远离垃圾标的
2.远离垃圾平台
3.不听信任何小道消息
4.时间是散户唯一的朋友
5.谨慎使用杠杆
赚钱的关键是：买入点，卖出点，买入量，时间成本。
人需要经常思考，反思，这样就容易找到适合自己的方法。
你永远赚不到超出认知范围外的钱。
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扩展阅读：
关于投资的思考(18) 金融是一把双刃剑，搭建自己的知识框架
关于投资的思考(12) 如何选币，如何撸有价值的空投，低估值定投
杂谈 | 关于投资的思考阶段总结（二十三）钱包授权安全问题、有价值的空投、元宇宙
杂谈 | 关于投资的思考阶段总结（二十七）群聊问答、投资心态、投资总结、投资机会
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