投资笔记之纳指-3 - 当前实操规则

目前正在尝试的实操版本，观察记录中......

一、完整规则清单

1. 买入

信号	动作
收盘价 > 200 日线，50 日线 > 200 日线，200 日线走平或向上	买入 50%
5 ~ 10 日后趋势仍成立	加仓到 70% ~ 100%

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2. 持有

信号	动作
价格持续在 200 日线上方，且没有明显高位回撤	持有不动

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3. 减仓（分批止盈）规则

信号	动作
从阶段最高点回撤 8%	减仓 15% ~ 20%
从阶段最高点回撤 12%	再减仓 15% ~ 20%
跌破 50 日线且 3 天未收回，50 日线下拐	再减仓 20% ~ 30%

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4. 高位大回撤的紧急退出规则

有时候市场下跌很快，甚至来不及一步步减仓。所以还需要一个“紧急退出条件”。

信号	动作
情况1：从高点回撤 15% ~ 18%，同时跌破 100 日或 200 日均线（破坏了中长期趋势）	卖出 80% ~ 100%，剩余仓位不超过 10% 观察仓
情况2：在情况1的基础上持续跌破 200 日线且连续 3 天未收回	卖出观察仓，基本清仓

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5. 再入场

信号	动作	说明
重新站上 200 日线并站稳 3 ~ 5 天	买回 30% ~ 50%	大趋势恢复
50 日线重新上穿 200 日线	恢复正常仓位	金叉，趋势转强

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三、两个很重要的执行细节

细节 1：只看收盘价，不看盘中波动

不要因为盘中一度跌破均线就立刻卖。
统一规则：

以收盘价作为判断依据。

这样能明显减少假信号和情绪化操作。

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细节 2：每周检查 1 ~ 2 次就够了

这是一套 中期趋势策略，不是短线交易系统。
所以更适合：

• 每周固定检查 1 ~ 2 次
• 或每天收盘后统一看一次
• 不要盘中频繁盯盘、临时起意操作

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九、这套规则的优势

1. 不容易太早卖飞

因为它不是“赚 10% 就走”，而是：

• 趋势没坏就继续持有
• 只有出现明显回撤或破位才开始处理

2. 能逐步锁定利润

随着回撤加深，逐级减仓，避免“账面赚很多，最后全吐回去”。

3. 能应对大熊市

当长期趋势被破坏时，有明确退出机制，不至于一路死扛。

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十、这套规则的缺点

任何策略都有代价，这套也一样。

1. 卖不到最高点

你大概率会在高点回落之后才退出。
但这是趋势策略的本质：

• 不猜顶
• 只确认趋势坏了才离场

2. 震荡市可能被来回打脸

比如：

• 刚卖出，价格又拉回去
• 刚买回，又回落

这是所有趋势策略都要面对的问题。

3. 再买回时价格可能比卖出时更高

这是“避免深跌”的代价。
你牺牲的是一部分完美点位，换来的是整体回撤控制。

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十一、一句话总结

这套规则的核心，不是追求“卖在最高点”，而是追求：

上涨时尽量多拿，回撤时尽量少吐。

换句话说：

趋势在，就持有；回撤大，就减仓；趋势坏，就退出；趋势回来了，再买回。

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二、纳指定投模板

针对定投相对实用、适合长期纪律执行的模板。

1. 基础配置

• 纳指作为组合中的 成长增强仓
• 建议占长期投资账户的 10% ~ 30%
• 如果你风险承受能力高，可以提高到 30% ~ 50%
• 不建议大多数人长期 100% 单押纳指

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2. 定投频率

• 每月定投一次

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3. 基础金额

• 每月固定投入一笔钱
• 例如 3000 / 5000 / 10000
• 或者每月收入的 10% ~ 20%

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4. 加码规则

以最近高点为参考：

• 回撤 > 10%：当月多投 0.5 倍
• 回撤 > 20%：当月多投 1 倍
• 回撤 > 30%：继续加码，但不要把未来半年以上资金提前打光

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5. 再平衡规则

• 每半年或每年检查一次
• 如果纳指占比偏离目标超过 5% ~ 10%
• 适当调回目标比例

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6. 停止条件

一般不设置“因为下跌而停止定投”的条件。
只有在下面情况才考虑调整：

• 投资目标变化
• 现金流压力明显增大
• 你的整体资产配置需要重新规划

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