渤海银行核心系统分布式架构转型：实践与挑战

在金融科技飞速发展的当下，银行核心系统架构的转型成为关键议题。渤海银行在这方面展开了积极探索，其核心系统分布式架构转型实践极具借鉴意义。

一、转型背景：集中式架构困境
过去，渤海银行旧核心系统采用集中式架构。随着业务量攀升，数据量和并发量剧增，该架构弊端凸显。各节点间数据交互频繁，对网络延迟极为敏感；F5 节点、应用节点、数据库节点和存储节点各自独立集群，维护成本高昂；而且扩容代价高，难以满足业务快速发展所需的弹性扩容需求，架构转型迫在眉睫123。

二、分布式数据库选型：机遇与挑战
在金融科技浪潮下，商业银行数据库架构呈现新趋势，稳定优先、支持业务创新、自主可控、分布式架构以及降本增效成为选型关键要素。分布式数据库虽发展迅速且具备替换国外数据库的能力，但市场产品质量参差不齐。
从收益来看，转型可支持横向扩展，将数据库节点部署于廉价 PC 服务器，提升事务处理和批处理效率；国产分布式数据库已支持 ACID，满足银行核心系统对数据一致性和高可用性的要求；还能结合 Redis 缓存技术，应对理财抢购等特殊场景。
不过，选型也面临诸多挑战。产品生态和适配性差异大，与传统数据库兼容性存在问题，对旧系统改造时应用代码重构难度大；不同信创数据库功能、可用性、扩展性和灾备能力不同，增加了生产运维难度。

三、分布式单元化架构实践：创新设计
（一）典型架构与单元设计
渤海银行采用分布式单元化架构，单元包含完成业务操作的服务和数据。单元类型分为分片单元和公共单元，分片单元尽量自包含，可承载多个应用服务，其数量需综合考虑流量调拨灵活度、故障半径、资源需求和业务能力上限等因素。公共单元存放无法拆分的业务，通过服务请求与分片单元交互。在数据拆分上，要保证拆分维度和规则一致，常采用客户号等维度，且注意拆分粒度。

（二）分布式数据库规划
数据库租户可实现资源和数据隔离，部分产品还能控制主副本物理位置优先级。分片单元数据应分散在多个租户，公共单元一般一个应用一个租户。数据库集群数量根据隔离性确定，公共单元和分片单元可使用不同集群，分片集群可分为两个或以上。同时，要保障数据库副本在单副本故障时，能由同数据中心其他副本提供服务，且集群具备抵抗二次故障的能力。在事务处理方面，分片内事务由数据库自身解决，单元内分片间和跨单元事务可通过分布式事务中间件或数据库自身解决，推荐前者。

四、分布式系统运维体系建设：应对复杂挑战
（一）运维难点
分布式架构下，运维面临诸多难题。节点数量众多且关联复杂，单节点稳定性弱，部署架构复杂；对运维技能提出新要求，传统运维方式难以满足需求；故障定位困难，需要多维立体化监控手段。

（二）建设思路与体系构建
为解决这些问题，渤海银行明确运维建设思路。在监控上，实现硬件、网络等全方位可视化展示，建设多维度容量分析能力；在管理上，实现投产交付等精益运维，挖掘自动化运维场景；在控制上，通过流程驱动和大数据分析，提升故障预防和处置能力；在查询上，落实技术规范，实现 SQL 语句自动化审核和堡垒机单点登录。
基于 SRE 理念，渤海银行打造了敏捷 + 自驱的学习型运维团队，实现了 360 度无死角监控和秒级预警。通过自动化演练和变更处理平台，提升应急处理能力，还实现了故障自愈和服务请求变更的自动化处置，在系统建设同时推动人员能力转型，从管理意识、制度建设和人员技能多方面发力，保障转型顺利进行。
渤海银行核心系统分布式架构转型是一项复杂而系统的工程，在数据库选型、架构设计和运维体系建设上的实践，为其他金融机构提供了宝贵经验，也为金融科技领域的架构转型探索出了一条可行路径。