美股总结 202503 TQQQ

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TQQQ财富自由的达芬奇密码

　　3倍杠杆是一把双刃剑，如何避开QQQ的下降期，抓住TQQQ上涨期涨的比QQQ快的特点，是我们投资TQQQ的重中之重。

　　对于TQQQ而言，唯一清零的机会就是QQQ单日下降33.3%，而QQQ在2020年2月曾创出一天下跌12%的记录，对应TQQQ下跌就是单日36%，所以止损策略很重要

长仓投资策略

　　通过计算，我们知道TQQQ有以下几个特性：

　　1、波动巨大

　　　　2022年的熊市，QQQ下跌37%，会导致TQQQ缩水82%，任何人面对这么大的波动都会承受不住。

　　2、牛市收获巨大

　　　　复利的巨大作用导致TQQQ在牛市里面获利巨大，所以我的策略是把资金分成两部分，一部分做长期投资，另一部分做短期投资。

　　　　先说长期投资，长期投资也不是说永远不卖，而是用一种active的理性思维，尽量减少被动投资的成本。

　　　　再说买点，可以在QQQ下跌超过30%的情况下，用一半长仓资金买入TQQQ，并在QQQ跌到40%的时候再买剩下的一半，这部分长期仓位一定要保证成本低，根据TQQQ这14年的历史数据，可以选择在TQQQ上涨4-5倍以后，把一半的仓位换成现金或者换成QQQ，剩下一半TQQQ看有没有机会拿8-10倍，等到TQQQ涨到8-10倍，可以把剩下仓位的一半换成现金，另一半换成QQQ，以博取极限的收益，这时候我们要做的就是等QQQ下一个30%以上的跌幅，这时候就把上一个交易赚的现金分两笔再次买入TQQQ，同时把自己手里还剩的QQQ卖掉，立刻也买入TQQQ。

　　　　有的朋友就会问了，为什么你在高点的时候，不把所有的TQQQ都卖了，还要持有一部分QQQ呢，这部分QQQ下跌30%也是很大的损失啊。我想说的是，这部分QQQ的浮亏，和你在TQQQ上赚的钱完全是不可比的，持有这部分QQQ会让你保持对市场的敏感度，同时大幅减少你因为卖掉所有的筹码而踏空对交易心里的伤害。当然，如果你认为全部换成现金不怕踏空也是可以的。

　　　　这种长期操作的买卖周期十分漫长，可能两到三年才会有一个机会，因为美股牛市平均就是两年半，而熊市九个月。所以我们把所有的长仓卖掉以后，再买回来可能要一年以上了。不过这三年的收益达到6-8倍也是非常值得的。

短仓投资策略

　　美国牛市时间比较长，中间会有4-6次回测60日线和120日线的机会，比如2022年底开始的这波牛市，有很多朋友还没来得及建仓，我建议等QQQ回测60和120均线的时候，分两笔买入TQQQ，然后等翻一个回调幅度就卖掉，比如TQQQ从60回调到45，你45元买入TQQQ，然后等TQQQ回调两个幅度也就是30元，在75元附近卖出，再等待下一次QQQ回测60和120天线，再做相同的买入，这种操作大概是4个月左右，一个牛市会有4-6次。

　　以下任何一种情况出现都要减少短期投资额度，同时长仓也要开始转成QQQ和现金。一方面防止指数突然下跌导致3倍ETF暴跌，另一方面防止踏空

　　1、指数已经从熊市最低点涨了一倍

　　2、牛市已经走了2年

　　3、指数回调60和120均线达到6次

总结

　　TQQQ作为3倍QQQ的投资品种可以长期投资有一个很重要的前提，就是QQQ会永远涨下去，这里我多说一句，为什么QQQ可以永远涨下去，QQQ会不会像A股一样来个8年的熊市，我的答案是不会，这跟QQQ的计算方式有关，QQQ永远去追逐纳斯达克指数中最好的100支股票，这个吐故纳新的机制保证QQQ里只会有最有活力和发展最好的股票，所有质量不好的拖后腿的票都会被踢出QQQ，这100支股票代表着美国最强的生产力和生产效率，也代表着美国的国运。

　　另外关于Time-Decay，Time-Decay的确存在，但是我们做投资买卖点最重要，如果你把握好进出场点，即使有Time-Decay，也完全影响不到你的收益，我们可以把Time-Decay和较高的管理费视作你在TQQQ上获得超额收益的成本。

　　最后，这个方法也可以应用于其它3倍指数型基金。