利息基准定义

利息基准定义
联邦基金实际利率	（仅美元）是指在联邦储备银行成员之间处理的交易按交易量加权的平均数。它意在对储备银行成员银行间金融活动做出最佳评估，并且是很多短期货币市场交易在更广市场进行交易的参考。
LIBOR	（多币种）代表伦敦银行间提供的利率。它是由一些伦敦大银行决定的一种持续时间从隔夜到一年的存款的每日固定利率。它是除国内市场以外绝大多数货币利率最为广泛采用的衡量标准。
EONIA	（仅欧元）是隔夜欧元存款的全球标准。它是由通过欧洲中央银行仲裁的主要大陆欧洲银行实际交易的加权平均数决定的。
HIBOR	（仅港元）是由一些香港大银行决定的的每日固定利率。与LIBOR币种的设置方式和持续时间相同。
KORIBOR	（仅韩元）是由一些韩国大银行决定的韩元主导利率的平均值。基准利率采用1周到期的KORIBOR。
STIBOR	（仅瑞典克朗）是基于一些大型瑞典银行的每日固定利率。与LIBOR币种的设置方式和持续时间相同。
TIIE	（仅墨西哥比索）是由墨西哥中央银行计算的货币中央银行报价的银行间“平衡”利率。TIIE基准是以28日存款为标准，这对于短期资金利率衡量来说是非常特殊的（绝大多数货币都有一个隔夜或相近的短期基准）。
隔夜	(O/N) 隔夜利率是最为广泛采用的短期利率标准。它代表余额从当天到第二个营业日的利率。
Spot-Next	(S/N) 指的是余额从第二个营业日到其后的营业日的利率。由于时区和其他标准，Spot-Next利率有时被作为短期的参考标准。
计日惯例：	描述计日惯例和它在利息计算上的应用是这个范围以外的话题。IB遵从计日的国际惯例；因此，绝大多数货币存款利率以一年360天的方式计算；同时针对例外的币种（如英镑），采用一年365天的惯例。

隔夜贷款(Overnight Loans)，也称同业隔夜拆借
什么是隔夜贷款
　　隔夜贷款是货币市场的一种产品，就是指借一夜的贷款，第二天归还。这种贷款通常只存在于银行金融机构之间，所以也被称为同业隔夜拆借。说是隔夜拆借，但实际上有1天、3天、6天、1个月、3个月、6个月等期限，但一般不能超过6个月。由于时间都很短，所以被统称为隔夜。