fund Begining~~~

认购是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上少量手续费购买基金的行为。
申购是指投资人在基金成立之后，按照基金的最新单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为。
所以投资者只会承担认购费或申购费其中一项。如果投资10000元，认购（申购）费率0.5%，则：

认购（申购）费用=10000元×0.5%=50元

再假设认购时的基金面值为1元，则：

净认购金额=10000元－50元=9950元
认购分额=9950元÷1元/份=9950份

赎回时的费用要看赎回时的基金净值，假设赎回时基金净值2元，则：

单位赎回费=2×0.5%=0.01元/份
赎回费=0.01元/份×9950份=99.50元

至于管理费率和托管费率。基金管理费是基金或基金公司支付给基金管理人的报酬而基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。所以并不由投资人直接承担。