美股-史考特（Scottrade）开户详细说明

美股-史考特（Scottrade）开户详细说明
   一． 选择Scottrade
    打算投资美国股市，却不知如何下手?许多投资人都有这样的疑问。美国不仅是全球最大的金融证券市场，而且金融监管严谨，股票交易自由，没有涨跌幅限制，投资人可充分掌握投资机会。但许多人因为不懂美国股票，又不会说英语，因此却步不前，错失分散风险，打开另一扇理财大门的机会。  
     事实上,在网际网路的普及下，透过设有亚太服务的美国网路券商, 不用出国,您也可以用中文沟通，直接买卖美国股票、期权、甚至买到美国各大银行的美金定期存单，资本利得更享有外国投资人免税的优惠。只要简单的Email与传真手续, 开设好国际帐户后，再将资金汇到帐户内，通常几个工作天内就可以完成开户，马上开始交易。  
    不过，在投资美国股市之前，首先您得选择一个证券商，来进行下单交易和帐户管理。由于美国地远人疏，因此同业间的评比和投资人的口碑最为重要。如果单靠网页和广告宣传，无法评断优劣，在您选择美国券商时，可以仔细询问三大问题:  
1. 在美国有多少家分行据点服务?  2. 是否有自行交割清算的能力?  3. 是否有全面中文化的交易服务? 
接着再比一比券商的佣金收费和资讯服务。 在美国有许多券商属于复委托的小公司，亦即本身没有交割清算能力，必须委托交割清算公司处理。在台湾作复委托很普遍，因为台湾当地证券公司不能直接交割清算美国股票。但如果您直接选择美国网路券商，就得注意其是否有自行交割清算的能力，否则一旦股票交易过程中，或帐户资金计算时出现问题，该复委托券商根本无法立即处理，而且一旦该复委托商倒闭，您必须找到交割清算公司，过程繁琐费时。
     美国投资帐户均享有美国投资者保护公司(SIPC)提供的帐户保险。此种保险用于保护万一券商破产时，客户的现金余额和证券资产不受影响。对每个单独帐户而言，SIPC提供的保险最多达50万美元其中10万元为现金。(但SIPC的保护范围不包括客户在股票交易过程中产生的亏损 很多公司通常向投资者提供额外的帐户保险。例如：Scottrade证券(chinese.scottrade.com) 也另外购买AON公司的额外保险，金额达2450万美元 (其中90万美元为现金理赔*)，Scottrade证券额外赔偿累计总额为一亿美元。 
      最后，在您选择开户的证券商时，应当比较是否有全面化的中文服务。所谓全面化的中文服务，包括中文客户服务、完整的中文网站和中文交易平台，并且提供中文完整财经资讯，并不是少数在网页中夹杂英文和中文即可。 虽然美国前几大主要券商都设有亚太服务部门，但以ScottradeScottrade证券(chinese.scottrade.com)的中文化最为全面，不但有完整中文网站 和交易平台，并提供即时中文美股财经资讯、独家Zacks中文个股研究、大盘解析、华股资讯。而且交易佣金低廉，没有交易股数和最低次数的 限制，也没有帐户不活动费和转出费。Scottrade证券杰出的服务获奖无数，荣获投资人协会评选网路折扣券商第一名，并被著名财经杂志--Barron's网络版评选为最适合投资新手的网络证券商。
  那么, Scottrade的优势在哪里呢?请看如下:
(当然,王婆卖瓜肯定会夸自己的瓜,但是,这瓜好不好甜不甜,要靠市场靠口碑说话的,所以,我相信我的选择)
(来自Scottrade官网介绍: http://chinese.scottrade.com/www ... _reasons/index.html)

券商比较：https://chinese.scottrade.com/ww ... age_comparison.html
美股中文财经网站：http://www.quote123.com/LandingPage/scottrade_01.aspx


  二． 开户流程
1.        开户资料准备
A.        身份证复印件（正反面）
B.        填写完整的国际帐户申请表（如下）
国际账户申请表文件下载地址：https://chinese.scottrade.com/ww ... ividualAccount.html
填写说明：请注意，本申请表填写全部需用英文填写或者中文拼音填写
A-选择申请人称谓；
B&C-填写申请人姓名，如申请人中文姓名为 孙德胜，则英文写法为FIRST NAME: Desheng,LAST NAME: Sun； D-填写居住地址(全部英文哦); E-居住地城市名称 F-州名(如果你的居住地不是在某些自治州地区,则此项不需要填写)；G-居住地邮编;  H-国家名,写 China;  I-国籍名,写China;  J-身份证号码;  K-出生日期; L-此处请注意,如果上面的(D)居住地址不是你的收件地址,则此处需要填写你的收件地址,因为后期Scottrade会寄送申请成功的资料给你,所以此地址要写清楚;如果上面的(D)居住地址是你的收件地址,则此项不需要填写； M-住宅电话;  N-不需要填写; O-工作电话;  P-不需要填写 ; Q- 工作职位 R-此项不需要写；S-填写Email地址，因后期会经常用此邮箱联系，所以请填写常用邮箱哦
T-此处填写： 82321618 ,这是你的推荐人的Scottrade账户号（也是就是我的账户号哦），因Scottrade鼓励老用户推荐新用户加入，给予了优惠条件：若新申请人是在已有Scottrade账户者的推荐下申请，则会对新申请人和已有账户者都会免费赠送3次的免费交易机会，三次共计是$21，对双方都是极大的好处，何乐而不为呢，所以请用本人的账户号(82321618)作为推荐人账户吧，也算是对本人辛苦写作给予的支持吧，谢谢!
U-此项勾选“别人介绍”；  V-此项勾选“投资”； W & X & Y-此处根据自己的实际状况填写，建议按照已勾选方式填写；  Z-全部勾选“NO”
最后填写申请的日期和你的签名，请注意，签名要和之前（B&C）填写申请人姓名一致哦，千万不要写错了

C.        W-8BEN表单填写说明（如下）
说明：因美国为了吸引境外人士的投资，所以对非美国国籍的股票投资者免受资本利得税；填写此表的目的就是证明自己是非美国国际身份，仅此而已哦（美国人投资股票是需要缴税的，没记错的话因该是总收益的20%）
W-8BEN表下载地址：http://chinese.scottrade.com/formscenter/InternationalApp.html
填写说明：请注意，本申请表填写全部需用英文填写或者中文拼音填写，并且相关填写内容需要和国际账户申请表上的一致。
A-        申请人姓名（切记，是英文哦）
B-        此处勾选“Individual”
C-        填写居住地址信息
D-        勾选此处，并在横线处写“China”
E-        此处签名，并且写上填写此表的日期
D.        提供居住地址证明
请提供一年内任何一个月的银行或信用卡月结单、家用水电煤气单、手机或电话帐单等之一，主要是要有开户者姓名和居住地址等信息.

2.        开户资料提供和寄送
A.        寄送资料：
将以上四份资料填写好，准备齐全并扫面后，将扫描件寄给Scottrade，
Scottrade的客户服务邮箱是：api@scottrade.com，你也可以和他们发邮件，沟通过再提供资料；因资料填写不规范或者其他原因，Scottrade也会邮件通知你那些资料需要修改后重新提供，你要积极配合哦
B.        一般情况下，Scottrade收到你记得邮件资料后，在2个工作日内会为你开通账户，并提供给你
C.        当你收到Scottrade为你开通账户成功的邮件后，你需要做两件事：
1)        将开户资料原件寄给美国Scottrade：将资料原件准备好之后通过快递公司寄送给美国Scottrade，我选择的是邮局国际航空挂号信(共22元)，仅作参考。
Scottrade的收件地址如下：
Scottrade, Inc.
Asia-Pacific Services Center
12800 Corporate Hill Dr.
St. Louis, MO 63131
U.S.A.
2)        为新开的账户汇入资金：你可以选择邮局汇款，银行汇款等等方式为你的Scottrade账户充值，汇款时，请将人民币资金汇兑为美元然后寄送；邮局汇款耗时会较长，推荐用银行汇款，因为部分银行对资金汇出国外管的比较严，所以你要多走几趟不同的银行，看是否可以汇款给国外的账户，当然，汇款金额的用途你要写清楚，一般不建议写用途为投资，写购物或者留学或者旅游等等比较好
我是通过工商银行网银来操作的，具体如下：
a)        当然需要先开通网银，这个就不需要赘述
b)        进入工商银行网上银行之后，先购汇，点击“个人外汇业务”，然后点击“小额购汇”。请注意，“钞汇标志”一定要选择“汇”，“购汇币种”为美元。（开户金额最低是$ 500，这个我再提醒下）
c)        点击“跨境汇款”， 请按照以下步骤填写：
汇款人英文姓名：Scottrade帐户的英文姓名全称，名前姓后（请注意和之前填写资料的姓名要一致）
汇款人地址：请如实填写，英文或拼音（需要一致，再提醒）
联系电话：请如实填写
收款人帐号： 08611343 （Scottrade的收款账户，这个他们会提供给你，届时你再对比下看看吧）
汇款币种：美元
钞汇标志：现汇
交易编码及交易附言：211090 其他商业服务--其他支出
汇款附言：Account Name - XXX XXX, Account Number - XXXXXXXX
然后一路点击下一步即可完成转账！
注意：汇款附言中的Account Name为英文姓名全称，Account Number为8位帐户号，这两项千万不能填写错误！否则，钱将会被退回来的。
*请注意：填写以上信息时，不能出现中文拼音的标点符号，而且不可以用类似“：*等等符号，否则无法填写喜爱去；汇款时，务必将汇款人的姓名，居住地址，在该汇出银行的帐户号码，完整填写在汇款单上，同时将您在Scottrade证券帐户持有人的姓名和八位帐户号码，写在汇款附言处或汇款单上的空白处，否则汇款将会因汇款人或受益人资料不全而被退回。
如果通过网银汇款成功，资金会较快到账，你需要登陆Scottrade网站查询资金是否到账，若一旦到账，你就可以交易了哦，就这么简单.
在说一下，如果你在开户成功后在14天内资金到账成功，你将获得3此免费的交易机会，再加上受推荐人而开户，又增加3次免费交易机会，总共就是6此哦，总共是42美元（一笔交易7美元），抓住机会啊.

    到此，Scottrade账户开立也就完成了，没其他豪言壮语了，祝大家在美股交易中能有巨大收获，祝大家好运，仅此而已了，谢谢各位。

 

 

 

向境外汇款指导和费用缴纳指南

1. 电汇简介 SAF要求申请者向SAF美国总部汇款时采用电汇方式，即电报汇款，英文为Telegraph Transfer，简称TT。 电汇方式是进行跨境汇款时的最快捷、方便、安全的方式，所有银行都有该项服务，但需要注意，不是所有银行网点都支持该服务。该服务在一般规模较大的银行网点才能受理。 电汇一经国内银行受理后，会通过该银行的中转行逐次传递，最终到达收款行指定账户。在中转过程中，汇款路径不固定。由于中转行也要收取一定手续费，因此汇款前无法准确计算出手续费用。 电汇一般经过2到3个工作日到达国外指定账户。个别情况下，汇款路径中可能会有延迟。
2. 汇款步骤

1. 选择汇款银行 一般来讲，选择汇款行建议选取规模较大的银行，由于规模大的银行受理该业务较多，因此柜台工作人员业务熟练，且服务有保障。我们推荐中国银行，主要是由于中国银行是4大国有银行之一，其海外业务在中国各银行中规模最大，在国外合作伙伴较多，在汇率上也较其它国内银行优惠。SAF收集了一些银行关于汇款的标准，在下方表格中列出。建议汇款人比较汇款手续费选取性价比高的银行。 另外需要考虑的方面是存款所在银行：SAF不建议汇款者持大量现金去银行网点办理，这样的风险较大，如果选择有自己存款的银行，可直接用银行内的存款办理汇款。 在选择好银行和营业网点后以，最好能通过电话银行确认以下信息：
   • 银行网点是否可受理境外汇款业务
   • 该银行网点受理汇款业务的营业时间
2. 前往银行 在去银行网点时，需要携带以下材料：
   1. 该银行借记卡/存折卡（或者相应现金）, 确保账户内金额充足
   2. 本人身份证
   3. 海外学校录取证明（如果有） 各银行汇款会有当日最高限额，持海外学校的录取通知书可往往可将单笔汇款限额提高到单笔单日5万美元。
   4. 缴费通知书
3. 在银行进行汇款
   1. 填表 无论哪个银行，汇款申请表都是基本一样的，境外汇款申请书表格最上方，请一定在“电汇”前打钩。
      1. 请在境外汇款申请书的交易附言和汇款附言中，一定填写同学们的拼音姓名。交 易附言，还要表明自己的 SAF ID。你自己的 SAF ID 可以在缴费通知书中找到。这 样方便 SAF 尽快确认收到你的汇款。
      2. 表格第 71A 处——国内外费用承担，务必在汇款人前打钩，以确保足额到账。
      3. 境外汇款申请书第 50a 汇款人名称和地址，以及申请书最下方申请人签章，应该 写谁的名字？谁前往银行办理的电汇，就写谁的名字，即填写办理电汇业务本人 的信息，并签字。只要在境外汇款申请书的交易附言和汇款附言中，标明学生的 英文姓名和 SAF ID，SAF 美国总部就可以辨认出同学们的汇款。
   2. 费用
      • 汇款本金 汇款本金有人民币与外币（如美元）。
        1. 汇款本金为人民币或美元以外其它货币： 汇款者持人民币或非美元外币去汇款时，汇款操作实际是人民币或非美元外币兑 换成美元现汇后，将美元电汇至指定国外账户。
        2. 汇款本金为外币： 如果汇款者持外币去汇款，如果是美元，则需将美金现钞转换成美金现汇，由于 钞汇的汇率不一样，因此需要补交汇率差。
      由于钞汇价格不同，持外币本金汇款在费用上不如持人民币本金汇款划算，因此，各银行推荐汇款者持汇款美元等值的人民币去银行办理电汇。
      • 汇款银行收取的费用 银行在进行电汇时，向汇款人收取的费用。一般包括以下3部分：
        1. 银行手续费 手续费是银行针对汇款金额收取的服务费，一般银行收取汇款金额的千分之一，并伴有最低和最高收费，最低费用一般在20-100元不等，最高费用在200-1000元不等，各银行对手续费最低和最高值有不同规定。 举例来说：例如需要汇款10000美元，美元兑人民币汇率为6.5310，最低100，最高200的情况下，理论手续费是USD10000*6.5310/1000=65.31元，由于未达到最低费用标准，银行按照最低100元人民币收取手续费。
        2. 电报费 电报费与银行手续费不同，分开收取，各银行收取的电报费也不尽相同。
        3. 钞转汇汇差 在上述本金中提到，如果持美金现金去柜台汇款，银行会收取钞汇汇差。钞汇转换是对汇款人不利的，因此银行不建议汇款人持美金现金汇款，持人民币汇款会相对比较划算。

        为方便汇款方便，SAF搜集了一下信息便于同学汇款
        序号	银行	手续费	手续费最低及最高(人民币)	电报费/电信费(人民币)	客服电话	优惠及其它 其它
        1	中国银行	千分之一	50-260	150	95566	1.VIP户手续费限额减半变到25-130人民币
        2	中国工商银行	千分之一	50-260	150	95588	1.申请书2元每份 2.VIP户无优惠
        3	中国建设银行	千分之一	20-300	80	95533	1.美国银行直连汇款业务: 单笔不超USD2000，每月不超3笔，单月累计不超过4000美元，免任何手续费，且足额到账（适合缴纳申请费加SAF项目保证金）。 2.需要去有外汇业务的支行或分理处 3. VIP户无优惠
        4	中国农业银行	千分之一	20-300	80	95599	1.VIP户无优惠
        5	交通银行	千分之一	50-250	100	95559	1.VIP户私人银行在500万以上费用全免 2.任何储户在2011年12月13日前到柜台人民币购汇面手续费，只收电报费
        6	招商银行	千分之一	100-1000	150	95555	1.VIP金卡：万分之五，50-500元 2.VIP金葵花卡:手续费全免 3.任何户需要支付电报费150元
        7	中信银行	千分之一	20-250	100	95558	1.速汇金：适于缴纳报名费。收取15美元全部费用，足额到账。 2. VIP户无优惠 3.办理“回卡”（储蓄卡一种）汇款有优惠，速汇金85折，电汇7折
        8	民生银行	千分之一	50-200	200	95568	1. VIP户无优惠

        注：以上信息为2011年8月31日在北京通过电话银行获得的信息，仅供参考。具体信息以当地银行所提供信息为准。
4. 汇款后将汇款凭证发给 SAF 境外汇款申请书一式三份，汇款完成后，同学们会拿到第三份作为汇款凭证。书写时请用力， 否则第三份会不清楚。汇款人务必请扫描第三份汇款凭证以下列方式之一提交给 SAF
   • 在线申请系统内提交 将汇款凭证照相或扫描后，在 SAF 在线申请系统中进行提交。
   • 传真 传真至 SAF 任意一个大陆地区的办公室 北京办公室传真号：010-58803887 上海办公室传真号：021-61331886 广州办公室传真号：020-61062711
   • 电子邮件 将汇款凭证照相或扫描后，请将电子版凭证发给申请同学的 SAF 指导老师。

3. 本指南使用范围本指南是用于SAF国际项目申请者在中国大陆内向SAF美国总部汇款时的指南。 适用于： 1） 缴纳SAF国际项目申请费用及项目保证金 2） 缴纳SAF项目费用

1. 缴纳 SAF 国际项目申请费用及项目保证金
   • 通过银行用人民币进行购汇，购买 1650 美元。
   • 通过银行以电汇形式将费用支付至 SAF 总部。
     1. 电汇银行办理费用：手续费 50-260 元人民币+电报费 150 元人民币。
     2. 办理电汇时需填写银行提供的境外汇款申请书。
   • 完成电汇后，请将《境外汇款申请书》的客户联上传至学生在线申请系统内Application Proof of Payment或《境外汇款申请书》的客户联传真到SAF国际项目老师所在地办公室（北京办公室传真号：010-58803887/上海办公室传真号：021-61331886/广州办公室传真号：020-61062711）。
   • 注意事项：
     1. 为保证费用足额到账，请在"71A 国内外费用承担"一栏选择“汇款人"。但如果个别银行无 法这样操作，请选择“共同"，SAF 将和汇款人一起承担手续费，并在项目结束后和同学们进 行费用清算时实行多退少补政策。 【SAF 推荐去中国银行办理】
     2. 《境外汇款申请书》填写样例中汇款附言部分的 SAF 学生 ID：学生可以在各自的 SAF 网上申 请账户中的 Student Details 部分找到。请务必在附言中填写学生 ID，以便 SAF 总部核实款项到 账使用。
   SAF项目报名费和保证金
2. SAF 项目费用交纳指南
   • 请同学们在确认自己满足下面三个条件之后，在缴费通知上的付款截止时间（Due Date） 之前前往银行汇款。即： i. 拿到录取书 ii. 签证顺利通过了 iii. 接到了 SAF 总部发给你的缴费通知书
   • 办理汇款所需材料： i.借记卡/存折卡 ii.本人身份证 iii.海外学校录取证明 iv.缴费通知书
   • 通过银行以电汇形式将费用支付至 SAF 总部。 iii. 电汇银行办理费用：手续费 50-260 元人民币+电报费 150 元人民币。 iv. 办理电汇时需填写银行提供的境外汇款申请书。
   • 完成电汇后，请将《境外汇款申请书》的客户联传真至 SAF 国际项目老师所在地办公 室（北京办公室传真号：010-58803887/上海办公室传真号：021-61331886/广州办公室传 真号：020-61062711），或将《境外汇款申请书》客户联复印件和申请材料一起递交给 SAF 国际项目各地办公室。
   • 注意事项： i.为保证项目费用足额到账，请在“71A 国内外费用承担”一栏，务必选择“汇款人”并请提醒银行工作人员不要改动。 ii.《境外汇款申请书》填写样例中汇款附言部分的SAF学生ID：学生可以在各自的SAF网上申请账户中的Student Details部分找到。请务必在附言中填写学生ID，以便SAF总部核实款项到账使用。
   美元付款指南 英镑付款指南

有关汇款足额到账的说明 境外汇款最关键一点就是确保所汇金额足额到账。如果没有足额到账，即 SAF 收款后发现有仍小 额欠款，SAF 会在学生的交流学习项目结束前，要求同学们补齐。有两种情况中国大陆的银行不 能保证客户所汇款项足额到账：

1. 个别银行的营业部（尤其是工行），有时会不允许在 71A 处（国内外费用承担）汇款人前打钩。
2. 银行允许在 71A 汇款人前打钩，但是还是未能足额到账。事后银行会解释说“中转银行”再次发 生了手续费。

发生以上两种情况的根源是，这些银行的营业部在做电汇业务时，不能准确预估出电汇的手续费。 解决这个问题的最好方法是：

1. 电汇时向银行说明要确保足额到账，问清楚银行能否做到？半数银行在做电汇时还是可以确 保足额到账的。
2. 如果银行说，不能确保足额到账。可以和银行柜员协商，为此笔电汇预存 300 元人民币或等 值外币押在银行，并留下自己的联系方式和姓名，向银行说明“如果电汇中途发生任何中转手 续费，可以从这 300 元或等值外币中扣除，所预存保证金的余额及时返还给我”。大部分北京、 上海的中国银行都可以进行这项业务，即预存保证金以支付手续费。个别银行要求保证金须 为外币。
3. 若以上方法，在办理电汇业务的银行都行不通，那么可以这么办。在应缴费总额的基础上， 额外多汇小额外币，这样中转银行即便扣除了保证金，仍可足额到账。举例说明，假设您的 应缴费总额为 10000 美元，银行不能确保足额到账，可以多汇 18 美元，即电汇总额为 10018 美元的外币，这样中转银行扣除了 18 美元的手续费，仍有 10000 美元可以到账的。如果你选 择这么做了，填写电汇申请表格第 71A 处——国内外费用承担时，就可以在共同 share 前面打 勾。请注意，小额超额汇款，这是唯一一种可以在 share 前面打勾的情况，正常汇款均是在 汇款人前打勾的。根据 SAF 长时间以来汇款经验，在北京、上海、广州等东部发达地区的银 行做电汇时，多半情况下银行都可以确保足额到账的，若需要，可以小额多汇 18 美元为宜； 在中部省市汇款，小额多汇 25 美元为宜；在西部省区，多汇 50 美元为宜，因为电汇过程中， 需要在银行间中转多次。

这样您的电汇，就可以足额到账了。根据操作经验，中行、建行、招商银行往往可以足额到账。 中国大陆多数银行，在下午 4 点 30 分之后电汇业务不能办理，请在 4 点 30 分之前的银行工作时 间办理。