基金买入费率

之前买的都是ETF联接C，没有买入费率。

本人昨天下午2点50买了一只基金。它有一个买入费率0.15%， 投入了3000块。

今天看发现扣了，4.48， 我表示不能理解。

我之前以为会扣  3000*0.0015=4.5块，然后确认净值是前一个交易日的净值。

 

通过查看申购计算：

 

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=3000/(1+0.0015) = 2995.5067398901647 = 2995.51

申购费用=申购金额-净申购金额 = 3000 - 2995.51 = 4.49

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=2995.51/4.056=738.5379684418147 = 738.54

 持仓成本价=申购金额/申购份额=3000/738.5379684418147 =4.062079579103391 = 4.0621