第六章 金融法律制度核心知识点

 

第六章 金融法律制度核心知识点

一、金融机构类型对比

项目	商业银行	证券公司	保险公司
主要业务	存贷款、结算	证券承销、经纪	风险保障、资金运用
注册资本	最低10亿元	最低5000万元	最低2亿元
监管机构	银保监会	证监会	银保监会

二、商业银行法律制度

设立必备条件：

1. 有符合规定的章程
2. 注册资本最低限额10亿元
3. 有具备任职资格的高级管理人员
4. 有健全的组织机构和管理制度

三、证券发行与交易

发行方式	审核制度	信息披露要求
IPO	核准制/注册制	招股说明书
债券发行	核准制	债券募集说明书

四、保险法律制度

保险合同基本原则：

• 最大诚信原则
• 保险利益原则
• 损失补偿原则
• 近因原则

五、高频考点与易错点

• 商业银行贷款集中度：对同一借款人贷款余额/资本净额≤10%
• 证券内幕信息知情人：知悉+未公开+重大性
• 保险代位求偿权：保险人赔偿后取得被保险人追偿权

六、与其他章节关联

• 商业银行贷款规则 → 第四章合同法律制度
• 证券发行条件 → 第五章公司法律制度
• 保险合同 → 第四章合同法律制度
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