参考：从商业的角度看安全《攻守》

第1章 认识企业数字业务安全风险 ／ 1

1.1 什么是企业数字业务 ／ 1

1.1.1 在线化 ／ 2

1.1.2 数据化 ／ 3

1.1.3 场景化 ／ 4

1.2 什么是企业数字业务安全 ／ 4

1.3 什么是企业数字业务安全风险 ／ 6

1.4 企业数字业务安全风险的成因 ／ 7

1.4.1 新的商业模式带来风险 ／ 7

1.4.2 风险攻击手段越来越专业，成本越来越低 ／ 9

1.4.3 企业数字业务存在若干隐患和漏洞 ／ 10

1.5 企业数字业务安全风险的防控 ／ 11

1.5.1 技术防控手段 ／ 11

1.5.2 制度与规范的防控 ／ 15

1.5.3 法律护航 ／ 16

1.6 哪些行业面临数字业务安全风险 ／ 17

1.6.1 银行业 ／ 17

1.6.2 零售行业 ／ 21

1.6.3 数字媒体行业 ／ 22

1.6.4 航空业 ／ 23

1.6.5 网络直播行业 ／ 24

1.6.6 在线游戏业 ／ 25

本章小结 ／ 26

第2章 触目惊心—企业数字业务面临的十类欺诈

行为 ／ 27

2.1 欺诈1—恶意“薅羊毛” ／ 27

2.2 欺诈2—刷单炒信 ／ 32

2.3 欺诈3—刷票、刷粉、刷榜、刷阅读量 ／ 37

2.4 欺诈4—恶意退货 ／ 42

2.5 欺诈5—虚假账号 ／ 44

2.6 欺诈6—恶意网络爬虫 ／ 47

2.7 欺诈7—团伙骗贷 ／ 52

2.8 欺诈8—信用卡套现 ／ 54

2.9 欺诈9—洗钱 ／ 57

2.10 欺诈10—山寨App ／ 59

本章小结 ／ 61

第3章 追根溯源—揭底黑灰产业链 ／ 62

3.1 什么是黑灰产业链 ／ 62

3.2 黑灰产业链的构成 ／ 66

3.2.1 黑灰产业链的组织形式 ／ 66

3.2.2 黑灰产业链的运作流程 ／ 71

3.3 黑灰产业链的运作手法 ／ 73

3.3.1 黑灰产账号的个人信息来自哪里 ／ 74

3.3.2 接码平台 ／ 77

3.3.3 “黑卡”的来源和分布 ／ 79

3.3.4 群控的作用 ／ 82

3.3.5 注册机、秒拨IP与改机工具 ／ 83

3.3.6 黑灰产设备 ／ 83

本章小结 ／ 86

第4章 应对有道—五类行业风险防控的策略 ／ 87

4.1 金融行业：全流程防控 ／ 87

4.1.1 金融业务风险特征：团伙作案 ／ 87

4.1.2 金融数字业务安全的全流程防控 ／ 89

4.1.3 案例解析：精准定位千余个套现和异常资金归结账号 ／ 90

4.2 电商行业：全链路防控 ／ 91

4.2.1 电商业务风险的特征：复杂多变 ／ 92

4.2.2 电商行业的全链路防控 ／ 92

4.2.3 案例解析：某电商平台发现并拦截5万多个“羊毛党”账号 ／ 93

4.3 航旅业：精准化防控 ／ 94

4.3.1 航旅业务风险的特征：恶意网络爬虫肆虐 ／ 94

4.3.2 航旅业的精准化防控 ／ 95

4.3.3 案例解析：某航空公司网站通过“反爬”每年节省数百万元查询费 ／ 96

4.4 内容行业：多点防控 ／ 97

4.4.1 自媒体、短视频等内容平台：养号猖獗 ／ 97

4.4.2 直播、论坛、社交等平台：违禁信息繁杂 ／ 99

4.4.3 内容平台的多点防控 ／ 100

4.4.4 案例解析：某短视频平台有效甄别养号大军 ／ 101

4.5 数字化转型初期企业：多维度动态防控 ／ 101

4.5.1 多行业App遭遇入侵与山寨风险 ／ 101

4.5.2 多维度动态防控App欺诈 ／ 103

4.5.3 案例解析：某快递公司有效保障App系统安全 ／ 104

本章小结 ／ 105

第5章 见招拆招—七种技术手段防范风险 ／ 106

5.1 渗透测试—发现潜在的风险与威胁 ／ 107

5.1.1 什么是渗透测试 ／ 107

5.1.2 渗透测试的步骤 ／ 107

5.1.3 渗透测试的覆盖范围 ／ 108

5.2 “加固”App—防范客户端遭入侵和篡改 ／ 109

5.2.1 什么是App加固 ／ 109

5.2.2 App为什么要加固 ／ 110

5.2.3 App加固的发展史及产品介绍 ／ 111

5.3 设备指纹—核实使用者真伪 ／ 114

5.3.1 什么是设备指纹 ／ 114

5.3.2 设备指纹的由来 ／ 114

5.3.3 设备指纹的技术类型及产品介绍 ／ 115

5.4 验证码—防范虚假注册与登录 ／ 117

5.4.1 什么是验证码 ／ 117

5.4.2 验证码的来源 ／ 118

5.4.3 验证码的发展及产品介绍 ／ 119

5.5 部署风控引擎—感知风险，辅助决策 ／ 121

5.5.1 什么是风控引擎 ／ 121

5.5.2 风控引擎在银行及互联网企业中的作用 ／ 121

5.5.3 风控引擎产品介绍 ／ 123

5.6 模型—建立专属的风险防范模型 ／ 125

5.6.1 什么是模型 ／ 125

5.6.2 模型的分类 ／ 125

5.6.3 建模平台介绍 ／ 126

5.7 知识图谱—挖掘未知风险与潜在隐患 ／ 128

5.7.1 什么是知识图谱 ／ 128

5.7.2 知识图谱的发展 ／ 128

5.7.3 零售金融知识图谱的构建 ／ 132

本章小结 ／ 134

第6章 练好内功—通过管理手段防范风险 ／ 135

6.1 建立全业务、全流程的风险防控体系 ／ 135

6.2 建立全员安全意识 ／ 137

6.2.1 建立全员风险责任意识 ／ 138

6.2.2 建立全员学习意识 ／ 139

6.3 建立完备的企业业务安全管理体系 ／ 142

6.3.1 建立完善的安全管理组织架构 ／ 142

6.3.2 建立健全安全管理制度 ／ 143

6.4 通过人员行为约束防范风险 ／ 144

6.4.1 通过日常规范约束违规行为 ／ 145

6.4.2 通过零信任安全约束操作行为 ／ 145

6.5 监管部门制定的规范与标准 ／ 147

6.5.1 《金融科技（FinTech）发展规划（2019—2021年）》 ／ 148

6.5.2 《银行业金融机构数据治理指引》 ／ 150

6.5.3 《商业银行互联网贷款管理暂行办法》 ／ 151

6.5.4 《网络小额贷款业务管理暂行办法（征求意见稿）》 ／ 154

6.5.5 金融信息保护相关规范 ／ 155

6.5.6 《网上银行系统信息安全通用规范》（2020版） ／ 157

6.5.7 《网络安全等级保护条例》 ／ 158

6.5.8 保障App安全的管理规范 ／ 159

本章小结 ／ 161

第7章 有理有据—运用法律手段防范风险 ／ 162

7.1 《电商法》防范网购交易风险 ／ 162

7.1.1 解读《中华人民共和国电子商务法》 ／ 163

7.1.2 《电商法》相关执法案例分析 ／ 165

7.2 《反不正当竞争法》保障公平竞争 ／ 167

7.2.1 解读《中华人民共和国反不正当竞争法》 ／ 168

7.2.2 《反不正当竞争法》相关执法案例分析 ／ 170

7.3 《网络安全法》保障企业信息安全 ／ 173

7.3.1 解读《中华人民共和国网络安全法》 ／ 173

7.3.2 《网络安全法》相关执法案例分析 ／ 177

7.4 《刑法》（相关法律条文）保障两类安全 ／ 181

7.4.1 保障网络安全 ／ 181

7.4.2 保障信用卡安全 ／ 185

7.5 即将颁布的相关法律法规 ／ 193

7.5.1 《中华人民共和国数据安全法（草案）》 ／ 193

7.5.2 《个人信息保护法（草案）》 ／ 195

7.5.3 《互联网信息服务管理办法（修订草案征求意见稿）》 ／ 196

本章小结 ／ 198

第8章 洞见未来—企业数字业务安全风险防控的

趋势 ／ 199

8.1 企业数字业务安全风险与防控的变化趋势 ／ 199

8.1.1 企业数字业务安全风险的变化趋势 ／ 200

8.1.2 企业数字业务安全防控的发展趋势 ／ 201

8.2 日趋先进的风险防控技术 ／ 203

8.3 企业纷纷设立业务安全团队 ／ 206

本章小结 ／ 208