收益率计算公式

目录

• 1.收益率计算公式
  • 1.1 名词解释
  • 1.2 公式
• 2.实战演练
• 3.总结

1.收益率计算公式

1.1 名词解释

公式	解释	详情
FV	终值	FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)
PV	现值	PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type)
PMT	每期的资金	PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type)
NPER	期限	NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type)
RATE	年化收益率	RATE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type)

1.2 公式

1）PV 公式：= PV（rate，nper，pmt，FV，type）
2）FV公式：= FV（rate，nper，pmt，PV，type）
3）PMT公式：= PMT（rate，nper，PV，FV，type）

计算具体投资项目的收益率
1）IRR公式：计算定期不定额现金流对应的年化收益率的情况
2）XIRR公式：计算不定期不定额现金流对应的年化收益率的情况

2.实战演练

案例一：FV的使用
我现在手里有10万，投资年化收益率为8%，5年后我有多少钱？

案例二：PMT的使用
我希望10年后自己手里有100万，假设目前我的投资年化收益是5%，那么我每个月需要投资多少钱？

注意：公式中第一个参数rate除以12转化为了月利率，第二个参数nper乘以12转化为总期数

案例三：使用IRR计算信用卡分期实际利率
下面是以某银行的信用卡分期利率来计算的

通过计算发现信用卡分期最划算的就是12期。

案例四：XIRR计算不规则的时间不规则的投资计算收益
例如：小王从2010年到2019年9年之间分四次买入股票，到2020年股票账户有10.5万元，明细如下：
（1）2010年3月15日买入10000元A公司股票；
（2）2014年6月18日又买入20000元
（3）2016年2月14日又买入30000元
到了2020年1月10号股票账户总共有10.5万元，那么小王投资股票的收益怎么样？
以下是计算过程：

3.总结

	RATE	IRR	XIRR
时间流	需确定	无需确定	无需确定
时间	需确定	需确定	无需确定