六,投资管理流程有投资者需求
一,投资管理的基本流程
投资组合管理的目标是实现投资收益最大化,整个流程可以划分为规划,执行和反三个步骤
二,投资者类型与特征
2.1 个人投资者
特点:差异化大,资金小,风险承受能力弱,投资经验少,需要借助机构
2.2 机构投资者
特点:资金雄厚,风险承受能力高,投资管理专业化,执行规范
2.3 机构投资者分类
传统商业银行
保险公司
全国社会保障基金
企业年会基金
财务公司
合格境外投资者(QFII)
公募基金公司
私募基金公司
三,投资者需求和投资政策说明书
3.1 投资需求
投资目标
风险容忍度
收益目标
投资限制
流动性
投资期限
税收政策
法律规范要求
四,基金公司投资管理架构
4.1投资部门设置
投资决策委员会
投资部
研究部
交易部
4.2投资交易流程
形成投资策略
构建投资组合
执行交易指令
绩效评估与组合调整
风险管理
