[SAP FI] Bank Master & Vendor Master Creation Related Knowledge

 

*. Bank Key含义

 Q : 国外的一个客户想要做Automatic Banking,需要输入bank key 和bank account在供应商主数据中,
 问题是银行中文名字只能作为地址输入,
 现在是关键的Bank key使用银行的英文简写加拼音的组合,比如中国工商银行上海分行,就使用ICBC_SH来代替这样子.而bank account就输入银行帐号.
 有没有实施过这方面的朋友帮忙指点下,如何输入标准的bank key 和bank account才能顺利的进行Automatic banking,或者把银行帐号拆分,分别输入两个字段?

 A: 一般来说是银行的clearing code + branch code 的组合。可是在内地好像不是所有的银行都有clearing codes，所以真的可能没有。

     可以推荐用中国人民银行公布的现在化支付行行号，具体在电子银行实施时，做接口，这样就有一个标准拉

     还有一种组合是country code + branch code，如CN 1234，至于中行具体的branch code就需要询问银行了。 

 *SWIFT – Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication
 *Bank Key – Specify the Bank Key under which your bank data from the respective country is stored

 It's for autopayment process in SAP,
 generally is combined by Clearing Code + Branch Code,

Bank Keys
In this field, you specify the bank key under

which bank data from the respective country is

stored.

When you define the country key, you also

specify the country-specific definition of the

bank key.

Normally, you manage banks using their bank

number. The bank number in the control data for

the bank is then displayed twice, that is, as

the bank key too.

In certain countries, the bank account number

takes on this function; then there are no bank

numbers and the bank data is managed using the

account number.

For data medium exchange, you may find it

useful to be able to enter foreign business

partners without a bank number, even if there

are bank numbers in the country in question. In

this case, the bank key can be assigned

internally.

To manage bank data using another key, for

example, the SWIFT code, external number

assignment can also be used.

 

 

 

*. SWIFT CODE 含义

SWIFT是“Society Worldwide Interbank Financial Telecommunication环球同业银行金融电讯协会”的英文简称。凡该协会的成员银行都有自己特定的SWIFT代码，即SWIFT CODE。在电汇时，汇出行按照收款行的SWIFT CODE发送付款电文，就可将款项汇至收款行。该号相当于各个银行的身份证号。

这样的话，如果你的银行是知名银行，如中国银行，那么对方银行可以通过查阅Swift代码表来找到相对应的代码。 当然你的收款银行主动提供该代码可以减少错误的发生几率。


网上查询Swift Code方法：请打开http://www.swift.com/biconline/index.cfm?fuseaction=display_freesearch

用拼音填入城市名City heading(比如大连就填dalian),选国家CHINA,点搜索Search。

会出现如下部分表格： N°编号 BIC code Swift代码 Institution 银行机构 Branch name 分支机构 City heading 城市

1 ABOCCNBJ340 AGRICULTURAL BANK OF CHINA, THE (DALIAN BRANCH) DALIAN

2 BEASCNSHDLN BANK OF EAST ASIA LIMITED, THE (DALIAN BRANCH) DALIAN 3 BKCHCNBJ810 BANK OF CHINA (LIAONING BRANCH) DALIAN

其中的BIC coad就是swift code

本例中的第1，3号分别是：
1,中国农业银行大连分行 swift code 是ABOCCNBJ340
3,中国银行辽宁省分行大连支行 swift code 是BKCHCNBJ810 注意：中行的swift code只要找到省或市一级的就可以了，不用详细到各区的分支行。
该网页下面还注明了表格中底色是蓝色的,其swift code是可以正常使用的，而深灰不可用，浅灰色的是已经被删除的Swift code。

汇款不单单是要知道Swift Code，还需要知道汇款路线。 特别是美国之外的国家和地区收取美元，这里强调汇款路线的正确选择是因为在电汇业务中，当汇出行和汇入行之间互开往来账户时，款项一般可全额汇交收款人。

但是，大部分情况是汇出行与汇入行无直接的账户往来，而必须通过另一家或几家银行（即转汇行）转汇至汇入行。每家转汇行在做转汇业务时，都会从中扣收一笔转汇费。这样，该笔电汇款汇交收款人时，就不再是原汇出金额



http://htour.blog.hexun.com/4084723_d.html
SWIFT银行识别代码由以下几部分构成：
银行代码（Bank Code）：由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成；
国家代码（Country Code）：根据国际标准化组织的规定由两位字母构成；
地区代码（Location Code）：由两位数字或字母构成，标明城市；
分行代码（Branch Code）：由三位数字或字母构成，标明分支机构。
同时，SWIFT还为没有加入SWIFT组织的银行，按照此规则编制一种在电文中代替输入其银行全称的代码。所有此类代码均在最后三位加上“BIC”三个字母，用来区别于正式SWIFT会员银行的SWIFT地址代码。

 

 

SWIFT的编号规则一般是8位或11位，前四位为某银行

代码，如中行是BKCH 农行是ABOC，紧接着四位是国别

及地区代码，如中国北京是CNBJ，后面可能会有3位的

数字或字母代码，一般是指具体的分支行。
统一的格式，如：BKCH CN BJ 110

　　前4位为一家银行的统一代码（如中国银行为BKCH

），5-6位代表国家代码（中国为CN），7-8位代表城

市代码（如

：BJ），110代表北京市分行。

各行的Swift Code可以在上面网站上查到：
http://www.swift.com/biconline/index.cfm?fuseaction=display_freesearch

输入英文的：
City heading（城市名称）；
BIC code Institution（银行名）
Branch name（分行、支行名称）
国内的可以在BIC code institution 里：
输入 BKCHCNBJ 查中国银行各城市详细SWIFT。
输入 ICBKCNBJ 查中国工商银行各城市详细SWIFT。
输入 CMBCCNBS 查招商银行各城市详细SWIFT。
输入 PCBCCNBJ 查中国建设行各城市详细SWIFT。
输入 SZDBCNBS 查广东发展银行各城市详细SWIFT。

举例，如果是香港中国银行，
在BIC code institution里输入BKCH就可以。CITY（

城市）不用写（如果是其它省的话就要写了），

country选择HONG KONG 就能查到了。我查的就是这个

，虽然我们的开户行是一个小分行，但是查询的结果

和打电话去银行问来的SWIFT CODE都一样是：

BKCHHKHH，也就是BANK OF CHINA (HONG KONG)

LIMITED香港总行的SWIFT CODE。

3 .IBAN

IBAN是指国际银行帐户号码（The International

Bank Account Number），通常简称IBAN，是由欧洲银

行标准委员会（ European Committee for Banking

Standards，简称 ECBS）安装其标准制定的一个银行

帐户号码。参加ECBS的会员国的银行帐户号码都有一

个对应杜IBAN号码。可以联系你的开户行获取IBAN号

码。IBAN号码最多是34位字符串。

IBAN的编号规定包括国别代码＋银行代码＋地区＋账

户人账号＋校验码，当在欧元区未使用IBAN账号时，

会被额外收取人工干预费。

你可以向你的开户银行的国际业务部部门要银行的

SWIFT代码，但是，中国的银行是没有IBAN号码的，你

国外的客户向你要这个号码是没有道理的，同时，也

说明了他对这个是了解不深的。